中國財富管理行業(yè)發(fā)展態(tài)勢分析與前景規(guī)劃建議報告2024～2029年

 
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 【報告編號】: 233768

 【出版機構】: 【北京中研信息研究網(wǎng)】

 【出版日期】: 【2023年12月】

 【交付方式】: 【emil電子版或特快專遞】

 【客服專員】: 【 安琪 】

 【報告目錄】

第1章：中國財富管理行業(yè)綜述

1.1 財富管理行業(yè)的定義

1.1.1 財富管理的內(nèi)涵

1.1.2 財富管理與資產(chǎn)管理的區(qū)別

1.1.3 財富管理的主要經(jīng)營機構

1.1.4 財富管理的具體流程

1.1.5 財富管理開展業(yè)務的模式

1.2 財富管理行業(yè)的發(fā)展階段

1.2.1 以產(chǎn)品為中心的階段

1.2.2 以銷售為中心的階段

1.2.3 以客戶為中心的階段

1.3 財富管理行業(yè)的業(yè)務體系

1.3.1 財富管理的核心產(chǎn)品（服務）

1.3.2 財富管理的系統(tǒng)平臺

1.3.3 財富管理的服務流程與渠道

（1）服務流程

（2）服務渠道

1.3.4 財富管理的服務團隊

1.4 財富管理客戶金融需求特征分析

1.4.1 新的金融需求逐漸形成

1.4.2 支出結構多元化趨勢

1.4.3 理財觀念與理財方式間的偏差

1.4.4 不同階段客戶財富管理目標及產(chǎn)品服務需求

1.4.5 對財富傳承及稅務法律的訴求日益凸顯

1.5 財富管理行業(yè)發(fā)展的驅(qū)動因素

1.5.1 經(jīng)濟持續(xù)快速發(fā)展

1.5.2 資產(chǎn)價格的上升

1.5.3 金融機構業(yè)務轉型壓力

1.5.4 富裕人群理財需求強烈

第2章：中國財富管理行業(yè)市場環(huán)境分析

2.1 財富管理行業(yè)政策與監(jiān)管環(huán)境

2.1.1 商業(yè)銀行的監(jiān)管政策

2.1.2 證券公司的監(jiān)管政策

2.1.3 信托公司的監(jiān)管政策

2.1.4 保險公司的監(jiān)管政策

2.1.5 基金公司的監(jiān)管政策

2.1.6 財富管理機構相關政策

2.1.7 其他機構的監(jiān)管政策

2.2 財富管理行業(yè)宏觀經(jīng)濟環(huán)境

2.2.1 國內(nèi)宏觀經(jīng)濟環(huán)境分析

（1）運行現(xiàn)狀

（2）經(jīng)濟發(fā)展前景預測

2.2.2 經(jīng)濟環(huán)境對財富管理影響分析

2.3 財富管理行業(yè)金融環(huán)境

2.3.1 國內(nèi)貨幣供給情況分析

2.3.2 國內(nèi)融資結構轉變趨勢

2.3.3 利率市場化改革前瞻

2.3.4 央行貨幣政策分析

（1）存款準備金率調(diào)控

（2）基準利率調(diào)整

2.3.5 國內(nèi)股市走勢分析

（1）2022年國內(nèi)股市走勢

（2）2022年季度國內(nèi)股市走勢

2.4 財富管理行業(yè)消費環(huán)境分析

2.4.1 消費者消費趨勢分析

2.4.2 國民居民收入水平分析

2.4.3 國內(nèi)居民儲蓄水平分析

2.4.4 消費者的購物渠道分析

2.4.5 消費者信心指數(shù)分析

2.5 財富管理行業(yè)市場風險預警

2.5.1 財富管理行業(yè)的政策環(huán)境風險

2.5.2 財富管理行業(yè)的宏觀經(jīng)濟風險

2.5.3 財富管理行業(yè)的金融環(huán)境風險

2.6 監(jiān)管機構促進財富管理行業(yè)發(fā)展的措施

2.6.1 證監(jiān)會促進財富管理行業(yè)發(fā)展的措施

2.6.2 銀保監(jiān)會促進財富管理行業(yè)發(fā)展的措施

（1）簡政放權

（2）完善法規(guī)體系，放開保險機構的業(yè)務準入權限

第3章：財富管理行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗3.1 經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析

3.1.1 宏觀經(jīng)濟環(huán)境分析

（1）運行現(xiàn)狀

（2）經(jīng)濟走勢預測

3.1.2 及個人消費特點分析

3.1.3 國民及家庭儲蓄特點分析

3.2 富裕人群規(guī)模及特點分析

3.2.1 財富的發(fā)展規(guī)模

3.2.2 財富增長因素分析

3.2.3 富裕人群及財富分布

3.2.4 富裕人群結構特點

3.2.5 富裕人群的心理因素分析

（1）富裕人群對財富管理機構的信任度

（2）富裕人群的主要憂慮分析

（3）富裕人群對財富管理機構的心理需求

3.2.6 富裕人群的特點變化趨勢

3.3 富裕人士投資偏好分析

3.3.1 富裕人士資產(chǎn)配置偏好

3.3.2 不同地區(qū)富裕人士的投資種類偏好

3.3.3 富裕人士資產(chǎn)的投資區(qū)域偏好

3.3.4 富裕人士的嗜好投資分析

（1）富裕人士的嗜好投資結構

（2）富裕人士的嗜好投資分析

3.4 財富管理機構經(jīng)營狀況分析

3.4.1 財富管理機構的主要業(yè)務模式

3.4.2 財富管理機構成本與費用分析

3.4.3 財富管理機構盈利能力分析

3.4.4 財富管理機構存在的問題分析

3.4.5 財富管理機構經(jīng)營的改善經(jīng)驗

（1）治理

（2）產(chǎn)品

（3）建議

（4）激勵措施

（5）基礎設施

（6）改善客戶體驗

3.5 發(fā)達國家財富管理行業(yè)發(fā)展分析

3.5.1 美國財富管理行業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗

（1）美國理財行業(yè)的發(fā)展歷程

（2）美國財富管理的市場容量

（3）美國財富管理的市場特征

（4）美國財富管理的從業(yè)者分析

（5）美國財富管理的服務模式

（6）美國財富管理行業(yè)的典型案例

3.5.2 歐洲財富管理行業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗

（1）歐洲財富管理的起源和發(fā)展

（2）歐洲財富管理的市場容量

（3）歐洲財富管理的市場特征

（4）歐洲財富管理的從業(yè)者分析

（5）歐洲財富管理行業(yè)的典型案例

3.6 瑞銀集團成功財富管理模式借鑒

3.6.1 瑞銀集團的發(fā)展簡況

3.6.2 瑞銀集團的發(fā)展戰(zhàn)略

3.6.3 瑞銀集團價值主張的支柱

3.6.4 瑞銀集團財富管理的條件

3.6.5 瑞銀集團一體化團隊協(xié)作模式

3.6.6 瑞銀集團的財富管理模式

3.7 財富管理行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗與趨勢

3.7.1 財富管理行業(yè)的發(fā)展機會分析

3.7.2 的財富管理國家發(fā)展經(jīng)驗

（1）的財富管理國家的發(fā)展經(jīng)驗

（2）對國內(nèi)財富管理行業(yè)的借鑒意義

3.7.3 財富管理產(chǎn)品的新發(fā)展趨勢

3.7.4 財富管理行業(yè)發(fā)展前景與建議

（1）提高富?？蛻舻臐M意度

（2）從客戶利益出發(fā)，建立企業(yè)價值

第4章：中國財富管理行業(yè)投資吸引力分析

4.1 財富管理行業(yè)市場容量分析

4.1.1 高凈值人士財富的來源

4.1.2 高凈值人群的資產(chǎn)規(guī)模

4.1.3 高凈值人群的地域分布

4.1.4 高凈值人群的年齡結構

4.1.5 高凈值人群的行業(yè)分布

（1）二代企業(yè)家逐漸成熟，進入家族企業(yè)管理

（2）職業(yè)金領高凈值人群規(guī)模壯大

4.1.6 高凈值人群財富管理渠道的選擇

（1）高凈值人群財富管理渠道及投資信息來源

（2）全國高凈值人士選擇私人銀行/財富管理機構的主要標準

（3）高凈值人群財富管理機構的選用模式

（4）高凈值人士私人銀行/財富機構的選擇偏好

4.1.7 高凈值人群個人財富的投資趨勢

4.2 財富管理行業(yè)市場發(fā)展分析

4.2.1 財富管理市場規(guī)模分析

4.2.2 財富管理市場結構分析

（1）理財產(chǎn)品的生產(chǎn)和理財產(chǎn)品的發(fā)行

（2）各財富管理機構業(yè)務形態(tài)

（3）個人可投資資產(chǎn)構成

4.2.3 財富管理行業(yè)收入及成本分析

（1）財富管理業(yè)務的收入來源

（2）財富管理業(yè)務的成本分析

4.2.4 財富管理機構競爭優(yōu)勢對比

4.2.5 財富管理機構競爭格局

4.3 財富管理行業(yè)的投資對象分析

4.3.1 財富管理行業(yè)資產(chǎn)投資結構

4.3.2 財富管理行業(yè)的主要投資對象

（1）信托產(chǎn)品投資現(xiàn)狀分析

（2）房地產(chǎn)投資現(xiàn)狀分析

（3）股票和基金投資現(xiàn)狀分析

（4）股權投資現(xiàn)狀分析

（5）興趣投資現(xiàn)狀分析

4.3.3 海外投資市場發(fā)展分析

（1）海外的投資規(guī)模分析

（2）海外的投資目的分析

（3）海外的投資標的分析

（4）海外投資渠道分析

4.4 財富管理服務與產(chǎn)品分析

4.4.1 財產(chǎn)保護服務

（1）保險服務

（2）稅收籌劃

（3）家庭財產(chǎn)管理

4.4.2 財富積累服務

（1）私募證券產(chǎn)品

（2）TOT產(chǎn)品

（3）私募股權基金

（4）葡萄酒投資

（5）藝術品投資

4.4.3 財產(chǎn)傳承服務

（1）繼承人教育

（2）慈善事業(yè)

4.5 財富管理行業(yè)的風險因素

4.5.1 財富管理監(jiān)管與合規(guī)風險

4.5.2 財富管理的市場風險

4.5.3 財富管理的操作風險

4.5.4 財富管理的道德風險

4.5.5 財富管理的信譽風險

4.5.6 財富管理的其他風險

第5章：中國商業(yè)銀行財富管理業(yè)務的投資規(guī)劃

5.1 當前商業(yè)銀行發(fā)展形勢分析

5.1.1 商業(yè)銀行當前的發(fā)展困境

（1）中國經(jīng)濟發(fā)展方式加速轉變，商業(yè)銀行外延增長的發(fā)展模式難以為繼

（2）利率市場化加快推進，商業(yè)銀行以存貸利差為主的盈利模式經(jīng)受挑戰(zhàn)

（3）金融市場深化發(fā)展，商業(yè)銀行傳統(tǒng)業(yè)務面臨沖擊

（4）審慎監(jiān)管成為主流，商業(yè)銀行外部資本約束日趨強化

（5）市場競爭不斷加劇，商業(yè)銀行同質(zhì)化經(jīng)營格局難以持續(xù)

（6）客戶需求深刻變革，商業(yè)銀行服務能力亟待提高

5.1.2 商業(yè)銀行的經(jīng)營轉型方向

（1）轉型方向

（2）轉型需做出的轉變

5.1.3 商業(yè)銀行業(yè)務模式的選擇

（1）綜合性銀行模式

（2）戰(zhàn)略合作模式

5.2 商業(yè)銀行之私人銀行業(yè)務發(fā)展概況

5.2.1 私人銀行的成立簡況

5.2.2 私人銀行的市場特征

5.2.3 私人銀行的客戶特征

5.2.4 私人銀行的客戶調(diào)研

（1）財富傳承需求

（2）對客戶經(jīng)理要求

（3）增值服務需求

5.3 商業(yè)銀行之私人銀行業(yè)務發(fā)展分析

5.3.1 私人銀行業(yè)務的發(fā)展規(guī)模

5.3.2 私人銀行網(wǎng)點布局及擴張趨勢

5.3.3 私人銀行的運行模式分析

（1）私人銀行運行模式分類

（2）大零售模式分析

（3）事業(yè)部模式分析

5.3.4 私人銀行產(chǎn)品體系發(fā)展分析

（1）產(chǎn)品體系

（2）增值服務體系

5.3.5 私人銀行的品牌競爭分析

（1）品牌度

（2）客戶數(shù)量

（3）品牌優(yōu)劣勢

5.3.6 私人銀行的創(chuàng)新產(chǎn)品和服務

5.3.7 私人銀行發(fā)展的關鍵因素

（1）良好的經(jīng)濟發(fā)展趨勢

（2）中國財富集中化趨勢顯著

（3）政策及稅收因素

（4）其他因素

5.3.8 私人銀行未來發(fā)展趨勢分析

（1）財富管理市場滲透率低，私人銀行發(fā)展

（2）基于供需融合的差異化價值定位

（3）向全面財富管理“咨詢模式”發(fā)展

（4）針對細分客戶提供差異化服務和客戶升級管理

5.4 商業(yè)銀行之財富管理業(yè)務簡況

5.4.1 商業(yè)銀行財富管理的分類

（1）理財顧問服務

（2）理財計劃

（3）私人銀行

5.4.2 財富管理與一般理財業(yè)務的區(qū)別

5.4.3 商業(yè)銀行財富管理部門建設進展

5.4.4 商業(yè)銀行開展財富管理業(yè)務SWOT分析

（1）商業(yè)銀行開展財富管理業(yè)務的優(yōu)勢

（2）商業(yè)銀行開展財富管理業(yè)務的劣勢

（3）商業(yè)銀行開展財富管理業(yè)務的機會

（4）商業(yè)銀行開展財富管理業(yè)務的威脅

5.5 財富管理型銀行與現(xiàn)行銀行的前景對比

5.5.1 財富管理型銀行的內(nèi)涵

（1）財富管理型銀行的定義

（2）國民財富管理型銀行的實質(zhì)

（3）實現(xiàn)國民財富管理型銀行的措施

5.5.2 現(xiàn)行銀行盈利模式的缺陷

（1）傳統(tǒng)業(yè)務的不可持續(xù)性

（2）單一收入來源缺乏穩(wěn)定性

（3）新型業(yè)務發(fā)展“千行一面”

5.5.3 國際國內(nèi)環(huán)境對銀行轉型的表現(xiàn)

5.5.4 成為財富管理型銀行的制約條件

（1）產(chǎn)品同質(zhì)化

（2）缺乏組織機構及運行機制保障

（3）理財產(chǎn)品設計管理機制不健全

5.5.5 財富管理型銀行的實踐路徑分析

（1）宏觀戰(zhàn)略需要銀行在任何時候與導向保持一致

（2）“國民財富管理型銀行”是經(jīng)濟資本管理模式下的佳選擇

（3）品類營銷是實踐“國民財富管理型銀行”理念的典型代表

（4）把握基本存款賬戶主動性，是落實“國民財富管理型銀行”理念的營銷技術關鍵

（5）落實“生態(tài)平衡式”財富管理服務，是實踐“國民財富管理型銀行”的核心內(nèi)涵

（6）內(nèi)涵式優(yōu)化盈利模式和外延式優(yōu)化盈利模式，是全面實踐“國民財富管理型銀行”理念的關鍵性手段

5.6 商業(yè)銀行財富管理業(yè)務同業(yè)競爭分析

5.6.1 中資與外資財富管理業(yè)務競爭力對比

5.6.2 中資銀行財富管理業(yè)務競爭形態(tài)分析

（1）財富管理客戶細分標準分析

（2）財富管理產(chǎn)品和服務同質(zhì)化嚴重

5.6.3 銀行財富管理業(yè)務的發(fā)展戰(zhàn)略

（1）客戶戰(zhàn)略

（2）盈利模式

（3）銷售模式

（4）產(chǎn)品管理

（5）運營管理

（6）技術支持

（7）風險管理

5.7 商業(yè)銀行財富管理的成本管理及其趨勢

5.7.1 商業(yè)銀行財富管理成本的運行趨勢

（1）商業(yè)銀行的成本及其發(fā)展趨勢

（2）商業(yè)銀行財富管理的成本

5.7.2 商業(yè)銀行財富管理盈利模式的發(fā)展趨勢

（1）商業(yè)盈利來源及盈利模式

（2）商業(yè)銀行傳統(tǒng)盈利結構

（3）商業(yè)盈利模式發(fā)展趨勢

5.7.3 商業(yè)銀行開設財富管理業(yè)務的建議

（1）強化潛在客戶和理財客戶均衡發(fā)展理念，提升財富管理體系的綜合金融服務能力

（2）合理界定財富管理體系的職能分工，建立穩(wěn)定發(fā)展的經(jīng)營和管理模式

（3）把握產(chǎn)品鎖定客戶戰(zhàn)略，強化產(chǎn)品開發(fā)和銷售過程管理

（4）強化管理，全力保障客戶增值服務體系的開發(fā)質(zhì)量

（5）加快理財從業(yè)人員的培訓和儲備，提升理財人員綜合素質(zhì)

第6章：中國非商業(yè)銀行財富管理業(yè)務的投資規(guī)劃

6.1 信托機構財富管理業(yè)務分析

6.1.1 信托機構發(fā)展概況

（1）信托機構當前的發(fā)展形勢

（2）信托機構的業(yè)務鏈條分析

（3）信托機構業(yè)務的轉型方向

（4）信托機構財富管理業(yè)務競爭格局分析

6.1.2 信托機構財富管理業(yè)務競爭力分析

（1）信托機構開展財富管理業(yè)務的背景

（2）信托機構開展財富管理業(yè)務的意義

（3）信托機構的資產(chǎn)管理規(guī)模分析

（4）信托機構開展財富管理業(yè)務優(yōu)勢分析

6.1.3 信托機構財富管理業(yè)務布局進展

6.1.4 信托機構財富管理產(chǎn)品發(fā)行分析

6.1.5 信托機構財富管理業(yè)務發(fā)展趨勢預測

6.2 保險公司財富管理業(yè)務分析

6.2.1 保險資產(chǎn)管理公司發(fā)展概況

（1）保險資產(chǎn)管理公司當前的發(fā)展形勢

（2）保險資產(chǎn)管理公司業(yè)務鏈條分析

（3）保險公司財富管理營銷渠道創(chuàng)新

（4）保險公司資產(chǎn)管理公司競爭格局分析

6.2.2 保險公司財富管理業(yè)務競爭力分析

（1）保險公司的資產(chǎn)管理規(guī)模分析

（2）人們對保險公司財富管理的需求

（3）保險公司在財富管理業(yè)務中的作用

（4）保險公司的人力資源狀況分析

（5）保險公司開展財富管理業(yè)務SWOT分析

6.2.3 保險公司財富管理業(yè)務發(fā)展趨勢預測

（1）經(jīng)營范圍逐步向國際的資產(chǎn)管理公司靠攏

（2）資產(chǎn)管理產(chǎn)品朝多元化發(fā)展

（3）受托對象和管理資金朝多樣化發(fā)展

6.3 證券公司財富管理業(yè)務分析

6.3.1 證券公司發(fā)展概況

（1）證券公司當前的發(fā)展形勢

（2）證券公司的業(yè)務鏈條分析

（3）證券公司業(yè)務的轉型方向

（4）證券公司業(yè)務經(jīng)營結構分析

（5）證券公司財富管理業(yè)務競爭格局分析

6.3.2 證券公司財富管理業(yè)務競爭力分析

（1）證券公司的資產(chǎn)管理規(guī)模分析

（2）證券公司在財富管理業(yè)務中的作用

（3）證券公司的人力資源狀況分析

（4）證券公司開展財富管理業(yè)務SWOT分析

6.3.3 證券公司財富管理業(yè)務布局進展

6.4 基金公司財富管理業(yè)務分析

6.4.1 基金公司發(fā)展概況

（1）基金公司發(fā)展的當前形勢

（2）基金公司財富管理業(yè)務經(jīng)營分析

（3）基金公司業(yè)財富管理業(yè)務爭格局分析

6.4.2 基金公司財富管理業(yè)務競爭力分析

（1）基金公司的業(yè)務規(guī)模分析

（2）基金公司的人力資源狀況分析

（3）基金公司開展財富管理業(yè)務SWOT分析

6.4.3 基金公司財富管理業(yè)務布局趨勢預測

6.5 第三方理財機構財富管理業(yè)務分析

6.5.1 第三方理財機構發(fā)展概況

（1）第三方理財機構發(fā)展的當前形勢

（2）第三方理財機構的盈利模式分析

（3）第三方理財機構的競爭格局分析

（4）第三方理財機構的發(fā)展風險分析

（5）第三方理財機構的發(fā)展路徑選擇

6.5.2 第三方理財機構財富管理業(yè)務競爭力分析

（1）第三方理財機構的資產(chǎn)管理現(xiàn)狀

（2）第三方理財機構的業(yè)務經(jīng)營分析

（3）第三方理財機構開展財富管理業(yè)務SWOT分析

6.5.3 第三方理財機構業(yè)務布局進展

6.5.4 海外第三方理財?shù)纳虡I(yè)模式分析

（1）保險類第三方理財模式

（2）基金類第三方理財模式

（3）綜合類第三方理財模式

（4）產(chǎn)品評估類第三方理財模式

6.5.5 第三方理財機構財富管理業(yè)務的建議

（1）與銀行等金融機構互動發(fā)展

（2）建立有效的風險監(jiān)管機制

（3）界定第三方個人理財?shù)男再|(zhì)